г. Ростов-на-Дону ул. Пушкинская, 43, оф. 10
e-mail: info@hjournal.ru 
тел. +7(863) 269-88-14

scienceRU

Новая «старая» институционализация денежного обращения в постсоветской России

Новая «старая» институционализация денежного обращения в постсоветской России

Journal of Institutional Studies (Журнал институциональных исследований), , Том 13 (номер 4),

В исследовании институционализации денежного обращения в постсоветской России использован институционально-эволюционный подход, базирующийся на идеях Торстейна Б. Веблена и Йозефа А. Шумпетера, а также Дж. Р. Коммонса. Объектом анализа стали институциональные структуры денежного обращения, наиболее значимые с точки зрения публичного (общественного) интереса. В статье сопоставляются итоги институционализации денежного обращения в СССР и постсоветской России. Особое внимание уделено анализу переходных периодов, в ходе которых происходили отбраковка, фильтрация и коррекция институциональных форм денежного обращения с точки зрения их соответствия общественным целям по развитию социально-экономической системы страны. Выявлены следующие особенности институционального дизайна советской модели: во-первых, наличие однозвенной, иерархической централизованной банковской системы с целевым характером банковского кредита и сосредоточением всего платежного оборота в Госбанке СССР; во-вторых, «трехконтурная система» денежных оборотов с наличными деньгами для обслуживания оборота потребительских товаров, безналичными деньгами для производственного потребления (инвестиций) и инвалютными рублями для международных расчетов; в-третьих, разделение денежных оборотов поддерживалось созданием для обслуживания каждого из них специальных банковских учреждений, подконтрольных Госбанку СССР: Государственных трудовых сберегательных касс, Стройбанка и Внешторгбанка, соответственно; в-четвертых, институты денежного обращения представляли собой внутренний элемент системы планового народного хозяйства СССР и были органично встроены в нее. Институционализация денежного обращения в постсоветской России характеризуется наличием новых (хотя и представленных ранее в истории нашей страны) институтов и имеет следующие черты: во-первых, в стране действует двухуровневая банковская система, верхний уровень представлен Центральным банком РФ, а нижний – банками и небанковскими кредитными организациями; во-вторых, в сфере денежного обращения представлены организации различных форм собственности, при этом государственные формы собственности играют все более значимую роль; в-третьих, активно действует биржа, на которой торгуются акции, облигации, валюта и иные инструменты денежного рынка. Биржевые котировки лежат в основании официального валютного курса, устанавливаемого Центральным банком РФ; в-четвертых, действует Федеральное казначейство, опосредующее движение бюджетных средств. Дополнительным элементом контроля их использования стали «казначейские счета», на которые перечисляются и откуда используются бюджетные средства для выполнения государственных программ развития. Можно видеть, что процесс институционального обновления денежного обращения связан с возвращением в практику ряда институтов, характерных для дореволюционной и советской истории, поэтому мы и говорим о новой «старой» институционализации денежного обращения в постсоветской России. Основной вектор изменений последних лет связан со все большим признанием общественной значимости данной сферы, обслуживающей публичный интерес. Сделан прогноз о том, что государственное управление процессами денежного обращения в современной России, скорее всего, будет возрастать.


Ключевые слова: денежное обращение; Веблен; Шумпетер; постсоветская Россия; мезоэкономический подход; институционализация; гетеродоксальная экономика; публичный интерес

Список литературы:
  • Андрюшин С.А. (1998). Банковская система России: особенности эволюции и концепции развития. М.: Институт экономики РАН. 321 с.
  • Балацкий Е.В. (2020). «Институциональная ловушка»: научный термин и красивая метафора // Journal of Institutional Studies 12(3): 24–41. [Balatsky, E.V. (2020). “Institutional trap”: Both a productive concept and a fine metaphor. Journal of Institutional Studies 12(3): 24–41. (In Russian).] DOI: 10.17835/2076-6297.2020.12.3.024-041
  • Баранов Г. (2017). Сотвори себе банкира. 30 лет последней банковской реформе СССР // Журнал «Коммерсантъ Деньги».18.02.2017. [ Baranov, G. (2017). Make yourself a banker. 30 years of the last banking reform of the USSR. Zhurnal “Kommersant Den’gi”. 18.02.2017. (In Russian).]
  • Белоглазова Г.Н., Толоконцева Г.В. (2013). Денежное обращение и банки: Учебное пособие. М.: Финансы и статистика. 272 c. [Beloglazova, G.N., Tolokontseva, G.V. (2013). Money Circulation and Banks: A Textbook. Moscow: Finansy I statistika. 272 p. (In Russian).]
  • Боулз С. (2011). Микроэкономика. Поведение, институты и эволюция. М.: Дело. 576 с. [Bowles, S. (2011). Microeconomics. Behavior, Institutions, and Evolution. Moscow: Delo. 576 p. (In Russian).]
  • Веблен Т. (2006 [1898]). Почему экономическая наука не является эволюционной дисциплиной / Истоки. Из опыта изучения экономики как структуры и процесса. M: Изд. дом ГУ-ВШЭ. С. 10–32. [Veblen, T. (2006) [1989]. Why economics is not an evolutionary discipline. Origins. From the Experience of Studying Economics as a Structure and a Process. Moscow: Izd. dom GU-WCHE. P. 10–32. (In Russian).]
  • Верников А.В., Кирдина С.Г. (2010). Эволюция банков в Х- и Y-экономиках / Эволюционная экономика и финансы: инновации, конкуренция, экономический рост / Под редакцией В.И. Маевского и С.Г. Кирдиной. М.: Институт экономики РАН. С. 246–280. [Vernikov, A.V., Kirdina, S.G. (2010). Evolution of banks in X- and Y-economies. Evolutionary Economics and Finance: Innovation, Competition, Economic Growth. Eds. V.I. Maevsky and S.G. Kirdina. Moscow: Institute of Economics, RAS. P. 246–280. (In Russian).]
  • Верников А.В. (2020). «Институциональная ловушка»: научный термин или красивая метафора? // Journal of Institutional Studies 12(2): 25–37. [Vernikov, A. V. (2020). How much substance is there behind the concept of “Institutional Trap”? Journal of Institutional Studies 12(2): 25–37. (In Russian.)] DOI: 10.17835/2076-6297.2020.12.2.025-037
  • Вольчик В.В. (2012). Институциональные изменения: на пути к созданию общей теории // Journal of Institutional Studies 4(4): 4–6. [Volchik, V.V. (2012). Institutional change: Towards a general theory. Journal of Institutional Studies 4(4): 4–6. (In Russian).]
  • Говтвань О.Д. (2020). Подход к формированию альтернативной теории денег // Экономика. Налоги. Право 13(5): 54–61 [Govtvan, O.D. (2020). An approach to the formation of an alternative theory of money. Ekonomika. Nalogi. Pravo 13(5): 54–61. (In Russian).] DOI: 10.26794/1999-849X-2020-13-5-54-61
  • Гуля Е.Г., Кудревич В.В. (2021). Современные аспекты денежного обращения в России // International Journal of Humanities and Natural Sciences 4–3(55): 120–122. [Gulya, E.G., Kudrevich, V.V. (2021). Modern aspects of monetary circulation in Russia. International Journal of Humanities and Natural Sciences 4–3(55): 120–122. (In Russian).] DOI: 10.24412/2500-1000-2021-4-3-120-122
  • Гусаков А.Д., Дымшиц И.А. (1951). Денежное обращение и кредит в СССР. М.: Госфиниздат. 311 с. [Gusakov, A.D., Dymshits, I.A. (1951). Monetary Circulation and Credit in the USSR. Moscow: Gosfinizdat. 311 p. (In Russian).]
  • Декреты Советской власти. (1957). Т. 1. М.: Гос. изд-во полит. литературы. [Decrees of the Soviet Government. (1957). Vol. 1. Moscow Gos. Izd-vo polit. Literatury. (In Russian).]
  • Делягин М.Г. (1997). Экономика неплатежей: Как и почему мы будем жить завтра. М.: Держава. 398 с. [Delyagin, M.G. (1997). The Economy of Nonpayment: How and Why We Will Live Tomorrow. Moscow: Derzhava. 398 p. (In Russian).]
  • Денежное обращение в СССР в 1986–1991 годах (ведомственные материалы). (2011) / По страницам архивных фондов Центрального банка Российской Федерации. Вып. 12. М.: Центральный банк Российской Федерации. С. 1–120. [Money circulation in the USSR in 1986–1991. (2011). Through the Pages of the Archival Funds of the Central Bank of the Russian Federation. Issue 12. Moscow.: Tsentralynyi Bank Rossiyskoy Federacii. (In Russian).]
  • Кара-Мурза С.Г. (2016). Советская цивилизация. Главная книга об СССР. Одним томом. Т. 1. М.: ТД Алгоритм. 1280 с. [Kara-Murza, S.G. (2016). Soviet Civilization. The main Book about the USSR. In One Volume. Vol. 1. Moscow: TD Algoritm. 1280 p. (In Russian).] http://www.karamurza.ru/books/sc_a/sc_a34.htm#hdr_48 (доступ 12 июля 2021 – access 12.07.2021)
  • Кирдина С.Г. (2013). Институциональные модели финансирования реального сектора // Журнал
  • Новой экономической ассоциации 2(18): 129–157. [Kirdina, S.G. Institutional Models of RealSector Financing. Zhournal Novoi Ekonomiheskoi Assotsiatsii [The Journal of the New Economic Association] 2(18): 129–157. (In Russian).]
  • Кирдина С.Г. (2014 [2000]). Институциональные матрицы и развитие России. Введение в Х-Y-теорию. 3-е изд., переработанное, расширенное и иллюстрированное. М.– СПб.: Нестор-История. 468 с. [Kirdina, S.G. (2014 [2000]). Institutional Matrices and Development of Russia. An Introduction to X&Y Theory. 3rd edition. Moscow, Saint-Petersburg: Nestor-Istoriya. (In Russian).]
  • Кирдина-Чэндлер С.Г., Кузнецова А.Н., Сенько О.В. (2015). Климат и институциональные матрицы: межстрановой анализ // Социологические исследования 9: 3–13. [Kirdina-Chandler, S.G., Kuznetsova, A.V., Sen’ko, O.V. (2015). Climate and institutional matrices: cross-country analysis. Sotsiologicheskie issledovaniya [Sociological Studies] 9: 3–13. (In Russian).]
  • Кирдина-Чэндлер С.Г. (2019). Механизм денежного обращения как объект мезоэкономического анализа // Journal of Institutional Studies 11(3): 7–20. [Kirdina-Chandler, S.G. (2019). Mechanism of money circulation as a subject of mesoeconomic analysis. Journal of Institutional Studies 11(3): 7–20. (In Russian).] DOI: 10.17835/2076-6297.2019.11.3.007-020
  • Коммонс Дж. (2012) Институциональная экономика // Terra Economicus 10(3): 69–76. [Commons J. (2012). Institutional economics. Terra Economicus 10(3): 69–76. (In Russian).]
  • Кошкина Ю., Старостина Ю. (2021). Правительство рассмотрит запрет на покупку банков государством. Помогут ли новые ограничения нарастить долю частного бизнеса в финансовом секторе // Финансы. 15 января 2021. [Koshkina, Yu., Starostina, Yu. (2021). The government will consider a ban on the purchase of banks by the state. Will the new restrictions help to increase the share of private business in the financial sector? Finansy [Finance]. January 15, 2021. (In Russian).] https://www.rbc.ru/finances/15/01/2021/600059d99a79475c62bc109e (доступ 3 сентября 2021 – access 3.09.2021)
  • Кротов Н. (2008a). История советской банковской реформы 80-х годов ХХ века. Спецбанки. М.: АНО «Экономическая летопись». 632 с. [Krotov, N. (2008). History of the Soviet banking reform in the 80s of the XX century. Special Banks. Moscow: ANO Ekonomicheskaya letopis’. 632 p. (In Russian).]
  • Кротов Н. (2008b). История советской банковской реформы 80-х годов ХХ века. Первые коммерческие банки (1988–1991). М.: АНО «Экономическая летопись». 632 с. [Krotov, N. (2008b). History of the Soviet banking reform in the 80s of the XX century. First commercial banks (1988–1991). Moscow: ANO Ekonomicheskaya letopis’. 632 p.(In Russian).]
  • Крылов О.М. (2016). Виды денежного обращения // Административное и муниципальное право 6: 533–539. [Krylov, O.M. (2016). Types of monetary circulation. Administrativnoye i munitsipalʼnoye pravo 6: 533–539. (In Russian).] DOI: 10.7256/2454-0595.2016.6.19076
  • Крылов О.М. (2018). Понятие правовой категории «денежное обращение» и ее соотношение с правовой категорией «денежный оборот» // Административное и муниципальное право 3: 27–35. [Krylov, O.M. (2018). The concept of the legal category “money circulation” and its relationship with the legal category “money turnover”. Administrativnoye i munitsipalʼnoye pravo 3: 27–35. (In Russian).] DOI: 10.7256/2454-0595.2018.3.26187
  • Крылов О.М. (2020). Организация денежного обращения как функция государства // Журнал юридических исследований 5(4): 34–43. [Krylov, O.M. (2020). Organization of money circulation as a function of the state. Journal of Legal Research [ Zhurnal yuridicheskikh issledovaniy] 5(4): 34–43. (In Russian).]
  • Крылов О.М. (2021). Денежное обращение и его организация в Российской Федерации как публичные потребность и интерес // Административное и муниципальное право 1: 30–38. [Krylov, O.M. (2021). Monetary circulation and its organization in the Russian Federation as a public need and interest. Administrativnoye i munitsipalʼnoye pravo 1: 30–38. (In Russian).] DOI:10.7256/2454-0595.2021.1.33746
  • Месропян М., Орлова Ю. (2015). ЦБ опасается поглощения иностранцами Московской биржи // Ведомости 22 апреля 2015. [Mesropyan, M., Orlova, Yu. (2015). The Central Bank fears thetakeover of the Moscow Exchange by foreigners. Vedomosti. April 22, 2015. (In Russian).] https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2015/04/23/tsb-opasaetsya-pogloscheniya-inostrantsamimoskovskoi-birzhi (доступ 3 сентября 2021 – access 3.09.2021)
  • Полищук А.И. (2013). Распад денежно-кредитной системы СССР: двадцать лет спустя // Финансы и кредит 45(575): 29–40. [Polishchuk, A.I. (2013). The collapse of the monetary system of the USSR: twenty years later. Finansy I Kredit [Finance and credit] 45(575): 29–40. (In Russian).]
  • Самохин Ю.М. (2001) Экономическая история: Учебное пособие. М.: Изд-во ГУВШЭ. 405 с. [Samokhin, Yu.M. (2001). Economic History: Textbook. Moscow: Izd-vo GY-VCHE. 405 p. (In Russian).]
  • Саттарова Н.А. (2016). Денежное обращение: особенности реализации публичного интереса // Финансовое право 2: 8–10. [Sattarova, N.A. (2016). Money circulation: features of the realization of public Interest. Finansovoe Pravo [Financial Law] 2: 8–10. (In Russian).]
  • Синельникова-Мурылева Е.В. (2021). Цифровой рубль: риски и выгоды // Мониторинг экономической ситуации в России. Тенденции и вызовы социально-экономического развития России 8(140): 13–16. [Sinelnikova-Muryleva, E.V. (2021). The digital ruble: risks and benefits. Monitoring the Economic situation in Russia. Trends and Challenges of Socio-Economic Development of Russia 8(140): 13–16. (In Russian).]
  • Тамбовцев В.Л. (2021). Возможна ли единая институциональная экономическая теория? // Вопросы экономики 1: 33–51. [Tambovtsev, V.L. (2021). Is unified institutional economics possible? Voprosy Ekonomiki 1: 33–51. (In Russian).] DOI: 10.32609/0042-8736-2021-1-33-51
  • Тихомиров Ю.А. (1995). Публичное право. М.: Издательство БЕК. 339 с. [Tikhomirov, Yu.A. (1995). Public Law. Moscow: Izdatelʼstvo BEK. 339 p. (In Russian).]
  • Трунин П.В., Князев Д.А., Сатдаров А.М. (2010). Анализ независимости центральных банков РФ, стран СНГ и Восточной Европы. М.: Фонд «Институт экономической политики им. Е.Т. Гайдара». 76 с. [Trunin, P.V., Knyazev, D.A., Satdarov, A.M. (2010). Analysis of the Independence of the Central Banks of the Russian Federation, CIS Countries And Eastern Europe. Moscow: Fond “Institut ekonomicheskoy politiki im. Ye.T. Gaydara”. 76 p. (In Russian).]
  • Уразова С.А. (2008). Кредитная система СССР в период НЭПа // Финансы и кредит 37(325): 69–80. [Urazova, S.A. (2008). The credit system of the USSR during the NEP period. Finansy i kredit [Finance and credit] 37(325): 69–80. (In Russian).]
  • Фролов Д.П. (2020). Постинституционализм: за пределами институционального мейнстрима // Вопросы экономики 5: 107–140. [Frolov, D.P. (2020). Post-institutionalism: Beyond the institutional mainstream. Voprosy Ekonomiki 5: 107–140. (In Russian).] DOI: 10.32609/004287362020-5-107-140
  • Челноков В.А. (2008). Эволюция денег, кредита и банков. М.: Финансы и статистика. 257 с. [Chelnokov, V.A. Evolution of Money, Credit and Banks. Moscow: Finansy i statistika. 257 p. (In Russian).]
  • Шумпетер Й.А. (2004). История экономического анализа: В 3-х т. / Пер. с англ., под ред. В.С. Автономова. Т. 1. СПб.: Экономическая школа. LVI + 496 с. [Schumpeter, J.A. (2004). History of Economic Analysis: In 3 volumes. Ed. V.S. Avtonomov. Vol. 1. Saint-Petersburg: Ekonomicheakaya shkola. LVI + 496 p. (In Russian).]
  • Arthur, W.B. (1994). Increasing Returns and Path Dependence in the Economy. Ann Arbor: University of Michigan Press.
  • Commons, J.R. (1934). Institutional Economics: Its Place in Political Economy. New Brunswick and London: Transaction Publishers.
  • Davanzati, G., Pacella, A. (2014). Thorstein Veblen on credit and economic crises. Cambridge Journal of Economics 38(5): 1043–1061. DOI: 10.1093/cje/beu002
  • David, P.A. (1985). Clio and the economics of QWERTY. American Economic Review 75(2): 332–337.
  • Festré, A., Nasica, E. (2009). Schumpeter on money, banking and finance: an institutionalist perspective. The European Journal of the History of Economic Thought 16(2): 325–356. DOI:10.1080/09672560902891101
  • Godley, W., Lavoie, M. (2007). Monetary Economics: An Integrated Approach to Credit, Money, Income, Production and Wealth. Basingstoke, Hampshire, UK Palgrave Macmillan.
  • Kirdina, S., Vernikov, А. (2013). Evolution of the banking system in the Russian context: An institutional view. Journal of Economic Issues 47(2): 475–484. DOI: 10.2753/JEI0021-3624470221
  • Lakomski-Laguerre, O. (2016). Joseph Schumpeterʼs credit view of money: A contribution to a “Monetary Analysis” of capitalism. History of Political Economy 48(3): 489–514. DOI: 10.1215/00182702-3638655
  • Lawson, T. (2014). Process, Order and Stability in Veblen. Cambridge Journal of Economics 39: 993–1030. DOI: 10.1093/cje/beu045
  • Liebowitz, S.J., Margolis, S.E. (1995). Path dependence, lock-in and history. Journal of Law, Economics and Organization 11(1): 205–226. DOI: 10.1093/oxfordjournals.jleo.a036867
  • Mann, M. (1986). The Sources of Social Power. Cambridge: Cambridge University Press.
  • Myrdal, G. (1944). An American Dilemma: The Negro Problem and Modern Democracy. New York, London: Harper & Bros.
  • North, D.C. (1990). Institutions, Institutional Change and Economic Performance. Cambridge: Cambridge University Press.
  • Ricks, M. (2019). Money as infrastructure. Columbia Business Law Review 2018(3): 757–851. DOI:10.7916/cblr.v2018i3.1707
  • Sakaguchi, A. (2020). On the institutional theory of money: Learning from J. R. Commons’ institutional economics. Journal of Economic Issues 54(4): 975–986. DOI: 10.1080/00213624.2020.1818506
  • Schumpeter, J.A. (1934). The Theory of Economic Development: An Inquiry into Profits, Capital, Credit, Interest, and the Business Cycle. Cambridge, Mass.: Harvard University Press.
  • Schumpeter, J.A. (1939). Business Cycles: A Theoretical, Historical, and Statistical Analysis of the Capitalist Process. 2 vols. New York: McGraw-Hill.
  • Veblen, T. (1898). Why Is Economics Not an Evolutionary Science? Quarterly Journal of Economics 12(3): 373–397.
  • Veblen, T. (1899). The Theory of the Leisure Class: An Economic Study of Institutions. New York: MacMillan Company.
  • Veblen, T. (1958). The Theory of Business Enterprise. A Mentor Book. New York: The New American Library of World Literature, Inc.
  • Wray, R.L. (2007). Veblen’s theory of business enterprise and Keynes’s monetary theory of production. Journal of Economic Issues 41(2): 617–624. DOI: 10.1080/00213624.2007.11507052
Издатель: ООО "Гуманитарные Перспективы"
Учредитель: ООО "Гуманитарные Перспективы"
Online-ISSN: 2412-6039 ISSN: 2076-6297